At sælge ethvert finansielt produkt er meget givende økonomisk. Du skal sikre en serie 6 licens. Hvis din tilstand kræver, må du muligvis teste for en serie 63 NASD-licens. Hvis du kun sælger fonde, kan du gøre en anstændig leve, men de fleste får også forsikringslicenser. Disse to licenser giver dig mulighed for at sælge alle forsikringsprodukter, herunder variable livrenter. At blive forberedt på at sælge fonde er det første kamp at overvinde for at få en vellykket karriere. Efter den oprindelige licensering og sikring af en position er opgaven med prospektering og salg din største hindring.
Sikre en college grad eller salgserfaring. De fleste virksomheder ønsker nogen med en grad eller en vellykket oplevelse i salget. Du finder det ikke altid nødvendigt, men det gør det lettere at sikre virksomhedens understøttelse.
Find et firma, hvis produkter du vil sælge. Du skal have et sponsorfirma til at sidde til eksamen. Virksomheden bliver nødt til at udfylde U-4 formularer og indsende dem hos FINRA, Reguleringsmyndigheden for Finansiel Industri, så du kan tage eksamen. Virksomheden sender ofte papirarbejdet på samme tid til serien 63, Blue Sky Laws, undersøgelse, hvis staten kræver det, da de bare skal duplikere papirarbejdet.
Udfyld dit papirarbejde online. Du skal udfylde en formular, der gør det muligt for FINRA at lave en baggrundskontrol. Du skal også fortælle dem om din historie, herunder steder, du har boet, og det arbejde du har gjort.
Tag dit fingeraftrykskort til det lokale politi for at fuldføre. Inden du tager eksamen, skal du også indsende et fingeraftrykskort. Det er ikke kun en del af baggrundskontrollen, det er også en måde at spore dig på, hvis du pludselig går dårligt og konfiskerer penge fra dine kunder.
Tilmeld dig en klasse for at forberede dig til serie 6 eksamen. Mange tager serien 6 og serie 63 tæt på samme tid. Ofte tager de kun en forberedelsesklasse, derefter eksamen og følger den af den anden klasse og eksamen.
Sæt til eksamen ved et af de nationale eksamenscentre. Alle test er nu på computer, som giver dig mulighed for straks at se dine resultater. Computeren overfører alle resultater til NASD. Hvis du skal tage en serie 63 til din stats krav, skal du også færdiggøre det.
Lær alt, hvad du kan om de produkter, du vil sælge. Du er nu et fiduciary for andres midler og skal have så stor viden som muligt. De stoler på, at du hjælper dem med at træffe de bedste beslutninger, så du skylder dine kunder at leve op til den tillid.
Tip
Hvis du tager en serie 7 SEC test og test for et forsikringskort, kan du sælge noget produkt på markedet.
FAQ - 💬
❓ Hvordan skriver man en god fondsansøgning?
👉
- 10 tips til bedre ansøgninger til fonde. Forord. ...
- 1 - Skriv en kort og præcis ansøgning. ...
- 2 - Søg støtte til et konkret projekt. ...
- 3 - Lav en god beskrivelse af projektet. ...
- 4 - Søg de rette fonde. ...
- 5 - Tilpas din ansøgning til den.
- 6 - Husk at oplyse alle informationer. ...
- 7 - Send din ansøgning i god tid.
❓ Hvordan opløser man en fond?
👉 Civilstyrelsen kan tillade, at en fond bliver opløst, hvis den har eksisteret i et vist tidsrum og der ikke længere er et rimeligt forhold mellem fondens formue og fondens formål. Det kræver som udgangspunkt: at fonden har eksisteret i mindst 10 år, at fondens samlede midler ikke må overstige 3-4 mio.
❓ Hvordan starter man en fond?
👉 En erhvervsdrivende fond kan stiftes af såvel fysiske personer som juridiske personer. Stiftelsen kan ske ved gavebrev eller ved testamente. Der er ikke krav om et egentligt stiftelsesdokument ved oprettelsen af en erhvervsdrivende fond. En erhvervsdrivende fond kan stiftes af én eller flere stiftere.
❓ Hvordan søger man fondsmidler?
👉 Du kan starte med Legathåndbogen, hvor du kan søge efter dit konkrete formål og få en overskuelig oversigt over de fonde, du kan søge. Men der er også den mulighed at finde relevante fonde via en søgemaskine på internettet. Brug søgeord for de ting, du gerne vil søge til. Fx "støtte til xxx".
❓ Hvordan tjener en fond penge?
👉 Når du investerer i en investeringsfond gennem en investeringsforening, bliver du investor og får udstedt investeringsbeviser. Hver investeringsfond har specialiseret sig i et bestemt investeringsområde, f. eks. danske obligationer eller europæiske aktier, som dine penge bliver investeret i.
❓ Hvem kan søge fondsmidler?
👉 Foreninger og frivillige organisationer kan søge om både helt små og større tilskud fra private fonde. Det vigtigste er, at der er sammenhæng mellem størrelsen på det beløb I søger, og de beløb den enkelte fond har mulighed for at støtte med.
❓ Kan man arve en fond?
👉 Ændringer i aktieavancebeskatningsloven per 1. januar 2021 gør det nu muligt for virksomhedsejere ved arv eller gave at overdrage kapitalandele i en aktiv erhvervsvirksomhed til en erhvervsdrivende fond – uden at dette udløser skat for ejeren på overdragelsestidspunktet.
❓ Hvad koster det at starte en fond?
👉 En fond skal stiftes med en grundkapital på minimum 250.000 kroner. Er der tale om en erhvervsdrivende fond, skal der være en grundkapital på minimum 300.000 kroner. Da du påtænker, at fonden også skal foretage uddelinger til din familie, skal du være opmærksom på, at der ved stiftelse skal betales 20 procent i afgift.
❓ Kan det betale sig at købe aktier for 1000 kr?
👉 500 kroner er minimumsgrænsen for at de køber ind (pengene skal nemlig også være nok til at fordeles ud på de forskellige fonde du valgt). Men det hele går stadig automatisk, og du behøver ikke at gøre noget aktivt hvis du ikke vil.
❓ Hvor mange penge skal man have for at kunne leve af det?
👉 Hvor stor formue skal man have for at kunne leve af den? Hvis du gerne vil leve af din formue, så kræver det formentlig et sted mellem 25-30 x dit årlige forbrug investeret i aktier.
❓ Hvor meget kan man få i legater?
👉 De store fonde og legater udsteder typisk max. 30.000 kr. pr. uddeling, hvilket betyder, at du vil skulle modtage støtte fra 10 fonde for at dække udgiften.